El Asesor Previsional tiene como objetivo prestar servicios integrales a los trabajadores, es decir, desde apoyarlo en la gestión de trámites y servicios, hasta brindarle asesoría, registro, traspaso y promoción del ahorro voluntario.
El 22 de febrero de 2022 se publicaron en el Diario Oficial de la Federación (DOF) las modificaciones a las Disposiciones de carácter general a las que deberán sujetarse las Administradoras de Fondos para el Retiro en relación con sus agentes Promotores (CUAP), cuyo objetivo se centra en la disminución del gasto comercial para favorecer el registro de las cuentas individuales y el ahorro voluntario.
La Comisión Nacional del Sistema de Ahorro para el Retiro (CONSAR) señala que con la creación de esta figura también se podrán ordenar los modelos de negocio de las AFORES para el cumplimiento de los objetivos del Sistema del Ahorro para el Retiro (SAR), entre ellos el beneficio del trabajador, mejorar las pensiones y salvaguardar la libre competencia.
Además, los Asesores Previsionales deben fomentar una educación financiera y previsional más profunda para que el trabajador desarrolle sus capacidades financieras, las cuales le permitan conocer el funcionamiento del SAR y que con ello pueda tomar decisiones adecuadas respecto a su cuenta individual.
Principales cambios a las Disposiciones de carácter general a las que deberán sujetarse las AFORES en relación con sus agentes Promotores
• Se crea la figura de Asesor Previsional que tendrá como objetivo prestar servicios integrales a los trabajadores, que van desde el apoyo en la gestión de trámites y servicios, asesoría, registro, traspaso y promoción del ahorro voluntario.
• Se pretende que las AFORES direccionen los premios económicos que concedan a los Agentes Promotores o Asesores Previsionales con el objeto de fomentar el ahorro voluntario y el registro de nuevas cuentas. Esta medida está encaminada a la disminución del gasto excesivo de las Administradoras, que hasta ahora estaba enfocado a la captación de clientes basada únicamente en la promoción y no así en la búsqueda de mejorar los servicios o rendimientos que contribuyan a una mejor tasa de reemplazo para los trabajadores.
• Se permite que los programas y procesos de capacitación se determinen de forma directa por las AFORES.
• Se actualizan las reglas sobre la emisión de credenciales que identifiquen a los Agentes Promotores, las cuales ya podrán constar en medios electrónicos, también se establecen reglas más claras y precisas para su tratamiento en el caso de baja o pérdida de vigencia.
